Nigeria ha demandado a Binance por $81.5 mil millones, alegando pérdidas económicas y evasión fiscal. Las autoridades afirman que las operaciones de Binance han afectado a la estabilidad de la divisa “naira” y acusan a la empresa de no cumplir con sus obligaciones fiscales. Este caso refleja los desafíos regulatorios, económicos y sociales que enfrentan las plataformas de criptomonedas en mercados emergentes.

Contexto sobre la moneda digital eNaira

El eNaria es una moneda digital emitida y regulada por el Banco Central de Nigeria. Fue activada el 25 de octubre de 2021 con el objetivo de modernizar el sistema financiero y promover la inclusión financiera.

Esta moneda digital de Banco Central (CBDC), en su primer año fue utilizada por el 0,5 % de la población nigeriana, lo que hizo que el gobierno nigeriano tomará medidas mediante acciones para fomentar su adquisición y uso. Entre estas prácticas se establecía el eNaira como vía principal para poder recibir ayuda financiera del gobierno y acometer otros pagos, lo que implico que se redujese considerablemente el flujo de efectivo. También se implementaron formulas para regular el uso del efectivo a raíz de esta moneda digital y para ello limitaron el retiro de efectivo por semana a ₦100.000 que equivale a $225 por persona.

Rediseño y escasez de efectivo

La consecuencia de estas medidas adoptadas ha conllevado a una crisis de liquidez, afectando especialmente a la población que utilizaba el efectivo en sus transacciones diarias. A principios de 2023, el gobierno implementó un plan para retirar los viejos billetes de naira y reemplazarlos con nuevas versiones. Sin embargo, la escasez de los nuevos billetes provocó una crisis de efectivo que provocó protestas sociales por parte de la población.

En la actualidad gran parte de la población nigeriana utiliza criptomoneda, pero la situación económica del país se ha visto afectada por el récord histórico de inflación del 34% alcanzado en junio del 2024. Según la plataforma Trading View, el valor de la divisa naira ha perdido un valor de 6,37% frente al dólar estadounidense, mientras que otras CBDC como son Bitcoin (BTC) o USDT (Tether) más de un 80%. Esto muestra como se ha devaluado la moneda nacional respecto al resto de las monedas privadas comercializadas por Binance.

Fuente: TradingView

 

Demanda del gobierno de Nigeria a Binance

A raíz de ello, el gobierno de Nigeria ha interpuesto una demanda contra Binance, la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas a nivel mundial, reclamando $79.5 mil millones en concepto de pérdidas económicas y $2 mil millones por impuestos atrasados correspondientes a los años 2022 y 2023. Las autoridades nigerianas argumentan que Binance tiene una "presencia económica significativa" en el país y que sus operaciones han contribuido a la devaluación del naira, la moneda local. Además, acusan a la empresa de evasión fiscal y lavado de dinero, cargos que Binance niega rotundamente.

En 2024, dos ejecutivos de Binance fueron detenidos en Nigeria bajo acusaciones de fraude fiscal y lavado de dinero, aunque posteriormente se retiraron los cargos.

 

En conclusión; este enfrentamiento legal destaca las crecientes tensiones entre los reguladores africanos y las plataformas de criptomonedas, en un contexto donde la adopción de activos digitales sigue en aumento en el continente. En Nigeria se ha demostrado como la implementación de una moneda digital con la falta de infraestructura adecuada y la desconfianza en el sistema financiero puede tener un gran impacto económico y social

 

BIBLIOGRAFÍA:

Anthony, N. (2023, enero). Nigeria restringe el efectivo para impulsar la moneda digital del banco central. https://www.elcato.org/nigeria-restringe-el-efectivo-para-impulsar-la-moneda-digital-del-banco-central

Quill, V. (2025, 19 febrero). Nigeria files $81.5B lawsuit against Binance exchange: Report. Cointelegraph. https://cointelegraph.com/news/nigeria-files-81b-lawsuit-against-binance-exchange

Nigeria: Rediseño de billetes y escasez de efectivo. (s. f.). Cash Essentials. https://cashessentials.org/nigeria-rediseno-de-billetes-y-escasez-de-efectivo/?lang=es

Rocha, L. (2025, 20 febrero). Nigeria demanda a Binance y exige 80.000 millones de dólares por supuestas pérdidas. CriptoFácil Español. https://www.criptofacil.com/es/nigeria-demanda-a-binance-y-exige-80-000-millones-de-dolares-por-supuestas-perdidas/