**Actualización (12 de mayo): Según **InfoVeritas, no es cierto que Hacienda multa a los individuos por retirar 3.000 euros del banco. Lo que realmente sucede es que las instituciones financieras están obligadas a informar de las retiradas de efectivo que excedan de esa cantidad a las autoridades pertinentes, tal como se describe en el artículo 4 de la Orden EHA/98/2010 de 25 de enero.

**Dicho esto, la mayoría de los cajeros automáticos bancarios tienen límites diarios de retiro muy por debajo de los 3.000 euros, que varían según la institución. Por ejemplo, Ibercaja fija un límite diario de retirada de cajeros automáticos de 1.000 euros, mientras que el límite **de Banco Santander es de 600 euros.

Como resultado, cualquier persona que desee retirar 3.000 euros o más debe hacerlo directamente en su sucursal bancaria.

En una medida para reforzar su campaña contra el fraude fiscal, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, España ha introducido nuevas medidas que obligan a los particulares a notificar a la autoridad fiscal nacional antes de realizar grandes retiradas de efectivo a los bancos.

Según EuroWeekly, cualquier persona que pretenda retirar 3.000 euros o más de un banco español debe ahora presentar una notificación previa ante la Agencia Tributaria, Agencia Tributaria de España.

Para los retiros de 100.000 euros o más, se requiere un mínimo de 72 horas de antelación, mientras que las cantidades superiores a 3.000 euros, pero por debajo de 100.000 euros deben declararse al menos 24 horas antes de la transacción.

La notificación debe presentarse a través de la página web oficial de la Agencia Tributaria utilizando un método de identificación digital reconocido, como un certificado digital, Cl@ve PIN o una tarjeta de identificación electrónica.

Una vez presentada la notificación, los particulares recibirán un recibo, que deberá presentarse en el banco al retirar los fondos.

El incumplimiento de esta normativa puede derivar en sanciones que van del uno por ciento al diez por ciento de la cantidad retirada.

Las multas comienzan en 600 euros y pueden llegar hasta 150.000 euros, dependiendo de la naturaleza y la gravedad de la violación.

Se ha dado instrucciones a los bancos de toda España para que denieguen las retiradas de efectivo si no se facilita la documentación requerida.

Además, las instituciones financieras están ahora obligadas a informar de cualquier actividad sospechosa a las autoridades, incluidas las frecuentes retiradas menores que caen justo por debajo del umbral, en particular cuando no hay una justificación clara para esas pautas.

El gobierno español destaca que estas medidas forman parte de un esfuerzo más amplio para garantizar la trazabilidad de movimientos de caja significativos y para reprimir el uso ilícito del dinero físico.

Las autoridades destacan que incluso los retiros de 800 o 900 euros, si se repiten e inexplican, pueden atraer el escrutinio.

Para seguir siendo conformes, las personas deben proporcionar la cantidad a retirar, la razón de la retirada y su identidad, junto con la identidad del destinatario final si es diferente.

Esta información debe incluirse en la notificación en línea a la Agencia Tributaria.

El mensaje del gobierno es inequívoco: las grandes transacciones en efectivo serán vigiladas de cerca, y aquellos que no sigan las reglas pueden enfrentar graves consecuencias financieras.

Se insta a los ciudadanos a planificar con antelación y presentar los avisos necesarios antes de acercarse a sus bancos para las grandes retiradas de efectivo.

Fuente: Fintechnews