Los delitos de presunta evasión fiscal o lavado de dinero pueden ser multados hasta 150.000 euros. Sin embargo, las normas no son nada nuevo y tienden a centrarse más en los depósitos en lugar de en las retiradas.

Según las normas de la Agencia Tributaria de España (Agencia Tributaria) existen desde hace algunos años las siguientes normas:

• Si desea retirar o depositar más de 1.000 euros en efectivo, primero debe identificarse en el banco que opera el cajero.

• Cualquier depósito o retirada superior a 3.000 euros da lugar a que el banco notifique a la oficina de impuestos de la operación para operaciones digitales, cualquier transferencia de más de 6.000 euros se notifica automáticamente con la Agencia Tributaria.

• Cualquier depósito con billetes de 500 euros resulta en que la Agencia Tributaria sea notificada.

• Cualquier préstamo o crédito de más de 6.000 euros se notifica a la Agencia Tributaria.

El Banco de España recomienda que, si desea retirar más de 3.000 euros en efectivo, debe notificar a su banco su intención un día o dos antes de la operación. Esto no sólo es para evitar levantar cualquier sospecha, sino porque el cajero o el banco puede no tener la cantidad de dinero en el sitio.

Una vez completado cualquier retiro o depósito de más de 3.000 euros, debe llevar un registro de recibos, en caso de que Hacienda o la Agencia Tributaria investiguen sus movimientos financieros.

Además, cualquier cantidad significativa que reciba en efectivo debe justificarse - ya sea de herencia, venta de un coche o similar, un préstamo o un regalo - de lo contrario en el caso de una inspección, Hacienda podría considerar el efectivo a "ganancia no" o "ganancia de capital" o "ganancia de capital" para la que usted podría recibir una multa por evasión de impuestos.

El incumplimiento de las normas de fraude fiscal y lavado de dinero puede dar lugar a tres tipos de sanciones:

• Sanción: Hasta el 50% del valor del efectivo que no estaba justificado o declarado, por infracciones de hasta 3.000 euros.

• Tumba de Sanción: Entre el 50-100% del valor del efectivo, para infracciones de más de 3.000 euros en valor.

• Sanción muy grave: Hasta el 150% del valor en efectivo, hasta un máximo de 150.000 euros.

Así que es realmente cierto lo que dicen los periódicos: ¿que se le puede multar con 150.000 euros por retiros de efectivo en España?

La verdad es que, a menos que estés tratando de evitar pagar impuestos, es poco probable.

La multa máxima de 150.000 euros es por una situación hipotética en la que una persona no ha declarado, ocultado ni blanqueado 100.000 euros.

Si usted ha depositado más de 3.000 euros y puede justificar el producto del efectivo, entonces usted no debería tener nada de qué preocuparse.

Fuente: The Olive Press